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Definition

 

 DTA ist ein DEUTSCHES Datenträgeraustauschsystem für den bargeldlosen Zahlungsverkehr

 - d.h. die Hausbank muss in Deutschland ansässig sein

 - Das Bank-Codingverfahren des Personenkontos bestimmt ob das DTA-Format für Inland(DTAUS) oder für Ausland (DTAZV) angewendet wird.

       Für Inland  (DTAUS):        Codingverfahren BLZ+KontoNr

       Für Ausland (DTAZV):        Codingverfahren BIC/SWIFT+IBAN

 

 

Einschränkungen DTA

 

 - Im Inlandszahlungsverkehr sind keine unterschiedlichen Ausführungsdaten (Z.Datum) möglich

 - Im Inlandszahlungsverkehr ist nur EURO möglich

 - Nur der Einzug gemäß EinzugsErmächtigung wird unterstützt

 - Der Einzug ist generell nur für Inland (BLZ+KoNr) möglich

 - Der Verwendungszwweck ist auf 35Zeichen a 14Zeilen beschränkt. Falls nicht ausreichen kann ein Avisotext verwendet werden

 

Einstellungen für den Zahlungsverkehr mit DTA

 

 Bei den Hausbankeinstellungen:

         - Die Hausbank muss in DE ansässig sein

         - BLZ muss 8-stellig sein (keine Leerstellen!)

         - KontoNr kann 2-10 stellig sein (keine Leerstellen!)

         - Absender- Land,Ort,Kurzname wird benötigt

         - Den Datenträgeraustaustyp auf DTA einstellen

         - Eine Kennung der Bank eingeben (wird bei der Generierung des Dateinamens benötigt)

         - Fibukonten müssen angegeben werden

 

 Bei den Bankdaten im Personenkonto:

         - Überweisung bzw. Einzug freischalten

         - Das Bankland muss eingestellt werden (dient zur Ermittlung der eigenen Hausbank welche den Transfer druchführen soll)

         - Keine Leerstellen bei der BIC/IBAN bzw. BLZ/KontoNr !

         - Konten für Inlandtransfers via DTA müssen auf das Coding "BLZ+KontoNr" eingestellt werden

         - Konten für den Auslandstransfer via DTAZV müssen auf das Coding "BIC+IBAN" eingestellt werden